中國擔任FATF輪值主席將如何改變全球加密貨幣監管?

文章來源:深鏈財經,内容有刪節

從2019年7月1日開始,中國人民銀行法律部總幹事劉向民將接替美國輪值主席Marshall Billingslea。

6月24日,在外交部舉行的中外媒體吹風會上,中國人民銀行副行長陳雨露表示,人民銀行將代表中方接任金融行動特別工作組輪值主席。 “我們將與成員一起,對金融行動特別行動組的工作開展戰略性回顧,梳理面臨的挑戰,明確應對的策略,我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用,將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”陳雨露稱。

早在6月21日,FATF官網就公佈,作為中方代表,劉向民將在2019年7月1日至2020年6月30日期間接任FATF主席一職,在最新的G20部長級會議上,同意將FATF主席、副主席的任期延長至兩年。公告顯示,劉向民在任職FATF主席期間,主要負責FATF的戰略審查,同時要在新興技術下對抑制非法洗錢和恐怖主義融資的對抗風險進行負責。

FATF,全名為Financial Action Task Force on Money Laundering,即金融行動特別工作組,該行動組於1989年在巴黎的G7首腦會議上成立,以應對全世界日益加劇的恐怖主義融資和非法洗錢問題。其創始成員由美國、英國、德國、法國、日本、意大利和加拿大7個國家組成,目前已經發展為包括中國在內的36個成員管轄區和2個區域組織。

FATF是目前世界上最權威、最具影響力的國際反洗錢組織之一,根據聯合國安理會通過的第2462(2019)號決議,FATF被確定為打擊恐怖主義融資的全球標準制定者。

2017年9月,中國央行發布了《關於反洗錢、反恐怖主義融資、反逃稅監管體制的意見》。 2018年10月10日,中國反洗錢局製定了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》,並於2019年1月1日起施行。

  • 打擊為恐怖主義融資的行為

Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主義組織,一直是FATF所重點打擊的對象。這些分佈在伊拉克、敘利亞的恐怖主義核心集團,利用其在世界各地的附屬機構或分支機構,為恐怖主義組織融資。

與此同時,FATF聯合其全球36個成員轄區、2個區域組織以及各國的金融、反恐機構進行合作,以遏制、打擊包括ISIS、ISIL在內的恐怖主義融資。早在2001年,FATF就重點針對ISIS、ISIL、Qaeda,制定了一套打擊恐怖主義融資的標準。

隨著互聯網科技的不斷進步,恐怖主義融資的方式也不斷進化,FATF的反恐怖主義融資標準也不斷被修訂。

2015年8月,美國弗吉尼亞一個名為Ali Shukri Amin的17歲少年,由於密謀向ISIL提供物質和資源支持,被美國司法部起訴,後被判處有期徒刑136個月。 Amin在認罪協議中承認,通過Twitter在線為ISIL籌集比特幣以及如何為ISIL建立一個安全的捐贈系統或基金。

同年,這起以比特幣進行恐怖主義融資的案例,首次被FATF提出:“比特幣加密貨幣雖然代表金融創新的巨大機遇,這種允許匿名跨境資金轉移的技術,已引起各犯罪集團的注意。”

2018年11月,27歲女子Zoobia Shahnaz在美國地方法院認罪,承認曾為ISIS提供資金支持。據紐約東區司法部公佈訴訟文件顯示,2017年3月至7月,Shahnaz申請了十幾張信用卡,騙取了大約2.25萬美元貸款,並連同此前購買的價值約6.2萬美元的加密貨幣,最終將籌集到的15萬美元流轉到ISIS前線。

該事件發生的前一個月,FATF再次修訂打擊恐怖主義融資詞彙表,將“虛擬資產”和“虛擬資產服務提供商”加入其中,明確了虛擬資產服務提供商受反洗錢/ 反恐怖主義融資的管制,並受到有效監控或監督系統的約束。

  • 加密貨幣或將面领全球同步監管 

G20期間,FATF向各國代表提交了一份《虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASPs)方法指導框架》,著重打擊利用加密貨幣洗錢和恐怖主義融資的行為。該框架針對各成員的加密貨幣監管確定了最終的指導意見,其核心要點是,為應對全球的加密貨幣進行非法洗錢行為,加密貨幣服務商必須對用戶採取實名KYC——必須知道客戶的真實身份。

FATF認為,犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是一個嚴重而緊迫的問題,並希望所有國家的執法部門對加密資產服務提供者的活動範圍內迅速採取行動,執行FATF的建議。

根據國際貨幣基金的統計,1998年世界洗錢的總規模5900億美元至1.5萬億美元之間,約佔世界生產總值的2%到5%,大致相當於西班牙經濟規模的經濟總產值。

聯合國毒品和犯罪問題辦公室統計,2009年,犯罪所得資金佔全球GDP的3.6%,其中2.7%(或1.6萬億美元)被非法洗錢洗掉。

美國網絡金融犯罪監管機構FinCEN的最新統計,自2013年以來,該機構已收到超過47,000份可疑活動報告(SAR),報告中越來越多次地提及比特幣或虛擬貨幣。

2016年,打擊利用比特幣進行非法洗錢、恐怖主義融資,成為FATF的重要議題。

值得一提的是,FATF提出或製定的反恐怖主義融資、反洗錢監管框架,僅對各轄區具備指導意義,FATF並不參與具體的執法事務、調查或起訴。

《虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASPs)方法指導框架》一經提出,获得了各國央行代表們的支持。

印度央行副行長Bibhu Prasad Kanungo此前表示:“在國際上,雖然不同的國家對加密貨幣的監管反應並不統一,但普遍認為加密貨幣會嚴重破壞反洗錢和FATF框架,這對市場誠信和資本控制產生不利影響,如果超過臨界規模,還會危及金融穩定。”

日本國會議員竹本直樹認為:“FATF對區塊鍊和加密貨幣的監管標准在立法者中樹立了很高的期望,特別令人感興趣的是,它對金融安全問題有著長期的影響。”

在新的FATF框架內,打擊洗錢和恐怖主義融資,不僅僅在36個成員和2個區域組織之間展開。未來一年,在某些國家,加密貨幣監管法規,可能不再一片空白。

FATF公佈的G20最新會議結果顯示,為了進一步有效打擊全球的洗錢和恐怖主義融資,FATF將不限製成員名額,並在2020年6月對其成員進行為期12個月的核心工作進行戰略審查。

FATF前任主席Marshall Billingslea表示,對於合規計劃未能達到預期的國家,將面臨代價高昂的行動風險——可能被添加到“限制進入全球金融體系的FATF黑名單”中。

Please follow and like us:
error

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

Wordpress Social Share Plugin powered by Ultimatelysocial
error

Enjoy this blog? Please spread the word :)

RSS
Facebook
Facebook